中国人民银行中央网络信息办公室最高人民法院最高人民检察院工业部和信息技术部公安部

各省、自治区、直辖市人民政府和新疆生产建设兵团：

近年来，虚拟货币交易炒作愈演愈烈，扰乱了经济金融秩序，滋生了赌博、非法集资、欺诈、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众的财产安全。为了进一步防范和应对虚拟货币交易中的投机风险，有效维护国家安全和社会稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》，《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国电信条例》、《防止和处理非法集资行为条例》、《期货交易管理条例》，现将《国务院关于清理整顿各类交易场所有效防范金融风险的决定》、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》等规定通知如下：

一、阐明虚拟货币和相关商业活动的基本属性

（一）虚拟货币与法定货币不具有相同的法律地位。比特币、以太坊和泰达币等虚拟货币的主要特点是非货币当局发行，使用加密技术和分布式账户或类似技术，以数字形式存在。它们不合法，不应该也不能在市场上用作货币

（二）与虚拟货币相关的业务活动是非法金融活动。与虚拟货币相关的业务活动，如合法货币和虚拟货币兑换业务、虚拟货币兑换业务、作为中央交易对手买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行涉嫌非法发行代币券、擅自公开发行证券、非法交易期货业务、非法集资等非法金融活动的，严格禁止，依法坚决取缔。进行有关非法金融活动中国人民银行虚拟货币发行时间，构成犯罪的，依法追究刑事责任

（三）境外虚拟货币交易所通过互联网向境内居民提供服务也是一种非法金融活动。境外相关虚拟货币交易所的境内工作人员，以及知道或应该知道其从事虚拟货币相关业务但仍向其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务，依法追究相关责任

（四）参与虚拟货币投资和交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织或自然人违反公共秩序和良好习惯投资虚拟货币及相关衍生产品的，相关民事法律行为无效，由此产生的损失由其承担扰乱金融秩序，危害金融安全的，由有关部门依法查处

二、建立健全应对虚拟货币交易投机风险的工作机制

（五）部门间的协调与联动。中国人民银行与中央网络信息办公室、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、国家市场监督管理局、银监会、证监会、国家外汇局等部门建立了建立工作协调机制，协调解决工作中的重大问题，督促、指导各地区统一部署工作

（六）加强属地实施。各省人民政府全面负责本行政区域内虚拟货币交易投机风险的防范和处置。由地方金融监管部门、国务院金融管理部门和国家外汇管理局牵头网络通信、公安、市场监管等部门参与，建立规范的工作机制，综合调动资源，积极防范和妥善处理虚拟货币交易投机问题，维护经济金融秩序和社会和谐稳定

三、加强虚拟货币交易投机风险监控和预警

（七）全面监测预警。各省级人民政府充分发挥地方监测预警机制的作用，将线上监测与线下调查相结合中国人民银行虚拟货币发行时间，提高虚拟货币交易投机行为识别和侦查的准确性和效率办公室等部门不断完善加密资产监控的技术手段，实现虚拟货币全链跟踪的“挖掘”，以及交易、交换的全时间信息备份。财务管理部门应当指导金融机构和非银行支付机构加强对虚拟货币交易资金的监控

（八）建立信息共享和快速反应机制。在省级人民政府的领导下，地方金融监管部门与国务院金融管理部门、网上信息部门和公安机关的分支机构一起，加强网上监控、线下联系和安排的有效联系建立虚拟货币交易投机的信息共享和交叉验证机制，建立预警信息传递、验证和处置的快速反应机制。四、多维度、多层次的风险防范与处置体系

（九）金融机构和非银行支付机构不得为与虚拟货币相关的业务活动提供服务。金融机构和非银行支付机构不得为与虚拟货币相关的业务活动提供开户、资金转账、清算和结算等服务，不得将虚拟货币纳入范围不得开展与虚拟货币有关的保险业务，也不得将虚拟货币纳入保险责任范围，并应当询问有关违法违规线索，及时向有关部门报告

（十）加强对与虚拟货币有关的互联网信息内容和访问的管理。互联网企业不得为与虚拟货币有关的经营活动提供网上营业场所、业务展示、营销宣传、支付转移等服务。发现违法违规线索的，应当向有关部门报告并为相关调查和调查提供技术支持和协助。网络信息通信主管部门应当依法向财务管理部门移交，及时关闭开展虚拟货币相关业务活动的网站、移动应用、小程序等互联网应用

（x） 一）加强虚拟货币相关市场主体的注册和广告管理。市场监督部门应当加强对市场主体的登记管理，企业和个体工商户的登记名称和经营范围不得含有“虚拟货币”、“虚拟资产”、“加密货币”、“加密资产”等字样或内容。市场监管部门会同财务管理部门依法加强对虚拟货币相关广告的监管，及时查处相关违法广告

（10） 二）严厉打击与虚拟货币有关的非法金融活动。当地金融监督部门在发现与虚拟货币有关的非法金融活动线索后，应当会同国务院金融管理部门分支机构和其他有关部门，依法及时调查、识别并妥善处理，严格追究有关法人、非法人组织和自然人的法律责任。构成犯罪的，移送司法机关依法查处

（x） 三）打击涉及虚拟货币的犯罪。公安部已经部署了公安部门